Das Thema Steuern im Rentenalter kann verwirrend sein. Müssen alle Rentner*innen eine Steuererklärung abgeben? Wie viel von der Rente wird besteuert? In diesem Artikel klären wir die wichtigsten Fragen zum Thema Steuererklärung für Rentner.
Die wichtigsten Fakten zur Rentner-Steuererklärung
Wann müssen Rentner*innen eine Steuererklärung abgeben?
Rentenbezüge sind nicht immer vollständig steuerfrei. Tatsächlich sind sie teilweise steuerpflichtig. Das bedeutet, dass du als Rentner*in nicht automatisch davon ausgehen solltest, dass du keine Steuern zahlen musst. Es hängt von verschiedenen Faktoren ab, ob und wie viel Steuern du zahlen musst.
Um herauszufinden, ob du als Rentner eine Steuererklärung einreichen musst, solltest du deine aktuelle Bruttorente und zusätzliche Einnahmen, wie zum Beispiel aus Vermietungen oder Kapitaleinnahmen, berücksichtigen. Der Grundfreibetrag für das Jahr 2022 liegt bei 10.485 Euro. Für das Jahr 2023 steigt dieser Betrag auf 11.046 Euro.
Das bedeutet, dass Einkommen bis zu diesem Betrag steuerfrei sind. Zusätzlich gibt es eine Werbungskostenpauschale von 102 Euro und einen Sonderausgaben-Pauschbetrag von 36 Euro, die du in Anspruch nehmen kannst.
Tipp: Erstellst du erstmalig eine Steuererkärung, musst du zunächst ein ELSTER-Zertifikat beantragen. Wie das funktioniert, haben wir dir Schritt für Schritt in unserem Artikel aufgelistet.
Wie wird die Rente besteuert?
Der Rentenfreibetrag ist ein wichtiger Faktor bei der Besteuerung von Renten. Nur ein Teil der gesetzlichen Rente ist steuerpflichtig. Dieser Anteil wird jedoch jährlich um 0,5 % erhöht, wie Finanztip berichtet. Das Ziel dieser Regelung ist, dass die 100% Besteuerung im Jahr 2058 erreicht wird. Das bedeutet, dass der steuerpflichtige Teil der Rente jedes Jahr steigt, während der steuerfreie Anteil entsprechend sinkt.
Je nachdem, in welchem Jahr du in Rente gegangen bist, variiert der Besteuerungsanteil deiner Rente also:
- 2023: 83% steuerpflichtig, 17% steuerfrei
- 2024: 83,5% steuerpflichtig, 16,5% steuerfrei
- 2025: 84% steuerpflichtig, 16% steuerfrei
- …
- 2030: 86,5% steuerpflichtig, 13,5% steuerfrei
- …
- 2058: 100% steuerpflichtig, 0% steuerfrei
Zusätzliche Abzüge in der Steuererklärung für Rentner*innen
Es gibt auch Möglichkeiten, wie du als Rentner*in weniger oder sogar keine Steuern zahlen musst. Durch das Absetzen von Werbungskosten, Sonderausgaben und anderen Posten in deiner Steuererklärung kannst du deinen zu versteuernden Betrag reduzieren.
Es lohnt sich also, sich genauer mit den Möglichkeiten auseinanderzusetzen und gegebenenfalls professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen.
Tipp: Fragst du dich, welche Frist 2023 für die Steuererklärung gilt? Wir haben alle wichtigen Termine für dich aufgelistet.
Quelle: Finanztip, eigene Recherche
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Dieser Artikel wurde mit maschineller Unterstützung (KI) erstellt und vor der Veröffentlichung von der Redaktion sorgfältig geprüft.